基金赎回按照哪天的净值进行结算?
在基金投资中,赎回是指投资者将持有的基金份额卖出,以获取投资收益或变现资金。而赎回的价格是根据基金的净值进行结算的。那么,基金赎回究竟按照哪天的净值进行结算呢?
基金赎回的结算方式可以分为两种:T日赎回和T+1日赎回。T日赎回即当天赎回,T+1日赎回则是在次日赎回。
对于T日赎回,投资者的赎回申请可以在当天的基金交易截止时间之前提交。按照中国证监会的规定,基金公司需要在基金交易截止时间后的一段时间内计算出赎回净值,并以该净值进行结算。具体时间可能因基金公司不同而有所差异,但一般在当天的工作时间内完成。这意味着,投资者赎回的净值是根据当天的基金资产净值计算得出的。
而对于T+1日赎回,投资者的赎回申请需要在当天的基金交易截止时间之后提交,然后在第二个工作日进行结算。在这种情况下,基金公司会根据当天结束时的基金净值进行结算。也就是说,投资者赎回的净值是根据T+1日的基金资产净值计算得出的。
需要注意的是,基金净值是每个工作日结束时计算得出的,通常是在当天的交易截止时间后。因此,如果投资者选择T日赎回,在交易截止时间前提交赎回申请,赎回的净值会根据当天的基金净值进行计算;如果选择T+1日赎回,在交易截止时间后提交赎回申请,赎回的净值会根据T+1日的基金净值进行计算。
总的来说,基金赎回是按照当天或第二个工作日的基金净值进行结算的。投资者在赎回时应留意交易截止时间,选择合适的赎回方式,以便获得最准确的赎回净值。